26 June 2018, 10:00 | By mbatenburg

Hoe voorkomen online casino’s geldwitwaspraktijken?

Hoe voorkomen online casino’s geldwitwaspraktijken?Geld witwassen of money laundering kan wel de ‘crime of the century’ worden genoemd. In een digitale financiële wereld is het namelijk nóg makkelijker om zwart geld ‘schoon’ te wassen. Een favoriete plek voor criminelen om geld wit te wassen is in een offline of online casino. Lastig voor de casino’s in kwestie. Dus, hoe kunnen online casino’s geldwitwaspraktijken voorkomen?

Wat is geld witwassen?

Laten we bij het begin beginnen. De meeste mensen weten wel zo ongeveer wat geld witwassen is. (En wellicht ook wel dat men het dikwijls in een offline of online casino probeert te doen.) Toch zal niet iedereen haarfijn kunnen uitleggen hoe het precies in zijn werk gaat. Ook al zien we genoeg films waarin er op een of andere manier zwart geld witgewassen wordt. Via een soort vaag bedrijfje, zoals bijvoorbeeld een wasserette. Misschien dat we het daarom, ‘geld witwassen’ of ‘money laundering’ (in het Engels) noemen?

Populair onder criminelen

Geld witwassen is een criminele activiteit en iemand die erop betrapt wordt kan een beste straf verwachten. Vaak wordt drugsgeld witgewassen, zodat het illegaal verdiende geld uiteindelijk legaal kan worden uitgegeven. Maar hoe werkt geld witwassen nou precies?

Geld witwassen in de praktijk

Stel, een crimineel is in het bezit gekomen van een grote som geld. En dan niet op een legale, maar illegale manier. Deze crimineel kan dat geld (vaak miljoenen euro’s) dan niet gewoonweg op zijn bankrekening storten. Daar zouden te veel vragen over rijzen. De Belastingdienst zal vraagtekens plaatsen bij enorme sommen geld die plots op je rekening terecht zijn gekomen – en waarschijnlijk wil een crimineel sowieso geen belasting betalen over zijn ‘zuurverdiende’ centen.

Bij geldwitwaspraktijken (of money laundering schemes) neemt men het illegaal verkregen geld en zorgt ervoor dat het lijkt alsof het legaal verdiend is. Bijvoorbeeld door het in te zetten in een offline of online casino en door het eerst te verliezen, maar vervolgens weer terug te winnen. Of door het in een klein bedrijfje te pompen waar veel contant geld inkomt en uitgaat.

Lees ook: Hoe maffiabazen in online casino’s geld witwassen

Al Capone, ster in geld witwassen

Er wordt gezegd dat de term money laundering gelinkt is aan beruchte maffiabaas Al Capone. Hij had er een handje van om illegaal verkregen geld in zijn wasserettes te stoppen en dat via een omweg weer te kunnen gebruiken, zodat het leek alsof hij zijn rijkdom legaal verworven had.

Vandaag de dag: digitaal geld witwassen

Tegenwoordig is de term een algemene, overkoepelende aanduiding voor allerlei onzuivere manieren om van illegaal verkregen geld, legale inkomsten te maken. En het blijkt een waar probleem te zijn. Cijfers uit de Verenigde Staten laten zien dat er zo’n 300 biljard dollar aan zwart geld witgewassen wordt. Per jaar. Dat is 2% van de totale Amerikaanse economie. Op wereldschaal schat men het witwassen op zo’n 2 biljoen dollar, 5% van het bruto binnenlands product. Wow.

In de huidige digitale financiële wereld is het nog makkelijker geworden om geld wit te wassen. Hierdoor is money laundering een van de grootste criminele activiteiten van de wereld van nu.

Geld witwassen in drie stappen

Kort gezegd zijn er drie stappen in het proces van geld witwassen:

  • ‘Plaatsen’ van geld (placement)
  • Aanbrengen van diverse lagen (layering)
  • Integreren, of terugleiden naar de crimineel (integration)

Bij geld ‘plaatsen’ worden (grote) sommen ergens ingelegd of gestort, bijvoorbeeld bij een (nieuw) bedrijfje. Dan worden er ‘laagjes’ aangebracht: het geld wordt uitgegeven door meerdere transacties zodat niet meer te herleiden is waar het vandaan kwam. Vaak doet men dit aan de hand van grote uitgaven, zoals auto’s of huizen. Tot slot moet het nu ‘legale’ geld weer worden geïntegreerd of teruggeleid naar de crimineel in kwestie. Bijvoorbeeld door het als ‘salaris’ van de directeur van een (nieuw) bedrijf uit te betalen (compleet met neppe facturen/loonstrookjes).

Geld witwassen in een online casino

Er zijn allerlei manieren waarop geld witgewassen kan worden. Eén ervan is in een offline of online casino. Men koopt fiches van het zwarte geld en zet dit in aan diverse speeltafels. Daarna wordt het door dezelfde persoon of door iemand uit dezelfde groep weer teruggewonnen.

Een bekende manier is om met een groep mensen die elkaar zogenaamd niet kennen hetzelfde spel te spelen, bijvoorbeeld poker, waarbij iedereen het zwarte geld verliest, maar één lid van de groep het geld wint, zodat het nu witgewassen geld weer terugkomt bij de crimineel. Casino’s maken vervolgens een bewijs wat aan de FIOD of Belastingdienst kan worden laten zien: het geld is gewonnen in een casino, dus het is ‘schoon’.

Hoe een online casino geld witwassen voorkomt

Als geld witwassen zo’n probleem is, hoe gaan fysieke of online casino’s daar dan mee om? Hoe kan een online casino money laundering voorkomen? Een paar dingen die zowel offline als online casino’s (kunnen) doen om witwassen in hun casino tegen te gaan:

  • Transacties boven een bepaald bedrag worden gemeld, zodat deze nader onderzocht kunnen worden (wettelijk verplicht in veel landen)
  • Indien nodig houden online casino’s bestanden bij met het wie, wat, waar en hoe omtrent transacties
  • Samenwerken met relevante instanties (zoals de Belastingdienst en FIOD) en de Kansspelautoriteit als er verdachte praktijken plaatsvinden
  • Vragen dat spelers zich identificeren en een oogje in het zeil houden
  • Personeel opleiden om tekenen van verdacht gedrag op te merken